Новая причина блокировки банковских карт может появиться в России

0 0

Многие жители нашей страны до сих пор боятся, что их переводы на карту отслеживает налоговая. На самом деле такого нет, ФНС может запрашивать такие данные только в рамках налоговой проверки или в особых ситуациях, критерии которых определены. Смотреть переводы всех граждан и искать там нелегальный доход — таких полномочий у налоговиков нет. Писала про это неоднократно.

Основных причин блокировки карт или отдельных операций физлиц по картам две.

Первое — подозрение о мошеннической операции без согласия клиента. Второе — подозрение по поводу сомнительной операции, связанной с отмыванием и легализацией нелегальных доходов.

Решение о приостановке операции или блокировке карты принимает не какой-то человек, который сидит и нажимает кнопкой мышки на "стоп". У нас есть регулятор — Центробанк, который составляет признаки и сомнительных, и мошеннических операций. Плюс к этому каждый банк сам решает, какие характеристики операции ему кажутся нехорошими. И уже автоматически по ряду признаков блокируют.

Так что же может измениться?

ЦБ разослал банкам рекомендации по борьбе с оплатой онлайн-казино, взносов в "финансовые пирамиды", платежей на криптовалютных биржах и так далее.

Там содержится ряд рекомендаций, как такие операции определить. И вот некоторые признаки могут коснуться самых обычных переводов добропорядочных россиян.

Вот, например, подобные признаки:

  • более 10 в день или более 50 в месяц контрагентов-физлиц (кому переводят или от кого приходит перевод);
  • более 30 операций в день, проведенных физлицами;
  • операции по зачислению безналичных средств между физлицами в объеме более 100 тыс. руб. в день или 1 млн руб. в месяц.

В "Коммерсанте" вон эксперты говорят, что под такие критерии попадают, например, сбор средств на День рождения на карту или случаи, когда ученики класса переводят деньги за экскурсию организатору или главе родительского комитета.

Надеюсь, что рекомендации будут как-то подкорректированы или установится какая-то здоровая практика применения. А то пострадать могут самые обычные держатели банковских карт.

По материалам: zen.yandex.ru
Оставить комментарий

Мы используем файлы cookie. Продолжив использование сайта, вы соглашаетесь с Политикой использования файлов cookie и Политикой конфиденциальности Принимаю

Privacy & Cookies Policy